Gestão Financeira: saiba como superar a Pandemia

Para que pequenas e médias empresas possam crescer de maneira sustentável, é fundamental que os processos sejam gerenciados de forma correta. Isso requer uma gestão financeira eficiente – afinal de contas, são as finanças que vão garantir que as contas sejam pagas, que não haja dívidas e que os investimentos necessários sejam realizados.

Você, provavelmente, também deve sentir essa necessidade no seu dia a dia e perceber que uma melhor gestão poderia fazer sua empresa crescer ainda mais. Mas o que esse procedimento abrange?

Há diversas etapas a seguir, e você vai conhecer cada uma delas a partir de agora. Vamos a primeira etapa.

O que é a gestão financeira?

Para começar, precisamos compreender exatamente o que esse conceito de gestão financeira significa na prática. A ideia aqui é tomar decisões estratégicas que permitam elevar o valor da sua pequena, média ou grande empresa. Isso é feito por meio de práticas como a administração do fluxo de caixa, análise da criação de valor a partir de ferramentas financeiras e otimização da estrutura de capital.

Se essa explicação pareceu um pouco complexa para você, vamos resumir: é saber tomar as decisões certas e com o suporte de dados reais para que o seu negócio continue trilhando o caminho do sucesso.

A gestão das finanças, portanto, apresenta uma visão ampla do negócio e não o analisa somente pelo lucro ou pela quantidade produzida. Na realidade, considera as possibilidades de aplicação e captação de recursos, ou seja, as decisões de investimento e de financiamento, respectivamente.

E qual é a importância de ter acesso a informações financeiras atualizadas?

A resposta é bastante simples. Sem esses dados, todas as rotinas administrativas e os processos realizados ficam sem suporte, já que tudo está diretamente relacionado ao controle financeiro.

A gestão do capital também permite analisar como foi o resultado no passado e o que está acontecendo no presente, além de possibilitar a identificação de despesas desnecessárias e o ajuste de falhas anteriores.

A partir disso, você, como empreendedor, consegue descobrir se os investimentos estão sendo prejudicados pela retirada de capital de giro ou se os colaboradores de determinada área poderão sofrer reajuste salarial devido a seu desempenho, por exemplo.

Importância do Controle Financeiro de Pequenas Empresas

Por possuírem um capital limitado, as empresas de pequeno porte não contam com muito acesso a créditos (empréstimos e financiamentos).

Dessa forma, a restrição se agrava quando consideramos as altas taxas de juros praticadas no mercado.

Ou seja, elas devem redobrar a atenção em relação aos seus recursos financeiros, controlá-los de forma rigorosa.

Enquanto isso, evitam o risco de encerramento de suas atividades por não terem como honrar com seus compromissos.

Não Confundir Contas da Empresa com a dos Sócios

Essa regra é básica: separar rigorosamente as contas e despesas da empresa daquelas dos sócios.

Todavia, não será possível apurar os resultados obtidos nos negócios e nem implantar um controle sem esse procedimento.

Se um sócio realiza um gasto pessoal, por exemplo, com combustível para seu veículo, ele não poderá ser pago com dinheiro da firma, muito menos lançado em sua contabilidade.

Implantar um Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é o registro das entradas e saídas de numerário na organização.

Todos os pagamentos e recebimentos efetuados devem ser registrados diariamente, não importando o valor.

Da mesma forma, podem ser lançados os valores a receber, as contas a pagar, bem como os gastos previstos, em suas respectivas datas.

Isso permitirá visualizar a situação das disponibilidades de caixa para os próximos meses.

Acompanhar o Capital de Giro

O capital de giro representa recursos de que a empresa dispõe para o andamento de suas operações de curto prazo, ou seja, um ano.

Ele é obtido pela diferença entre o ‘ativo circulante’ e o ‘passivo circulante’.

Um valor positivo de capital de giro significa que a firma está numa situação confortável, em condições de operar com seus próprios recursos

O contrário, ou seja, o valor negativo, representa um alerta, apontando para uma possível necessidade futura de recorrer a recursos externos.

Em outras palavras, a um empréstimo bancário.

Isso porque a soma dos valores a pagar é maior do que a soma dos valores de seus bens e direitos no período considerado.

Apurar Lucros com Precisão

Em uma pequena empresa, é comum a apuração de margem de lucro de maneira equivocada.

Por exemplo, você vende por R$ 100 uma mercadoria que custou R$ 60 e acredita que já lucrou R$ 40.

Contudo, existem despesas e custos que independem do volume das vendas.

Em outras palavras, os custos fixos: aluguel, salários, seguros, manutenção de veículos e equipamentos.

Isso sem contar as próprias despesas com as vendas, como comissões, impostos e fretes.

Portanto, os lucros devem ser apurados de forma correta.

Mais ainda, na medida do possível, deve-se cortar ou reduzir gastos, principalmente os supérfluos.

Monitorar os Estoques

A aplicação em estoques consome grande parcela dos recursos disponíveis.

Da mesma forma, eles devem ser acompanhados de perto.

Por um lado, você deve cuidar para que não faltem determinadas mercadorias, gerando, assim, ineficiência no atendimento aos pedidos dos clientes.

Em contraposição, deve-se evitar manter produtos parados, que não são vendidos ou que demoram muito para serem comercializados.

Sistema de Controles Financeiros Informatizados

Por fim, perceba que a gestão financeira de uma empresa não é simples, qualquer que seja o tamanho do negócio.

E tudo fica mais difícil sem a ajuda de um software de gestão empresarial adequado.

Aqui na Implement, nós indicamos o software número 1 do mercado o SAP Business One. Inclusive temos artigos mais para atrás que falamos mais sobre como esse software de gestão ajuda as pequenas empresas.

E aí, vai implantar o SAP na sua empresa e ficar a frente dos seus concorrentes? Fale agora mesmo com um de nossos especialistas, estaremos dispostos a te ajudar a implantar e tirar suas dúvidas sobre esse sistema.

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